Всім відомо, що в Європі корупція і різні схемы недопустимі. Все необхідно робити згідно з правом, з приписами.
Власне тому було створено систему AML (anti money laundering), суть якої полягає в тому, щоб до Євросоюзу не потрапляли, так звані, брудні гроші. Простою мовою, AML – це перелік законів і правил, які націлені на боротьбу з незаконним оборотом грошей, і все, про що надалі буде написано в цій статті, написано в рамках цього самого AML. Перед усім при ввозі грошей до Польщі (річ йде про суму вищу 10 000 євро) ви зобов’язані їх декларувати.
Як відбувається процес декларації?
На кордоні ви заповнюєте спецiальну анкету, в котрій вказуєте інформацію про себе, в тому числі чи ви фіз.\юр. Обличчя, куди прямуєте, яку конкретну суму везете, як перетинаєте кордон (потяг/ автобус/ машина/ літак). Після заповнення декларації надана інформація фіксується в системі.
Чи треба платити податок з задекларованої суми?
Ні, тому що якщо в тебе є джерело грошових коштів і можливість показати їх походження, платити ще раз податок було б нелогічно.
Приклад:
У вас в Україне є ФОП, ви заробили 20 000 € и везете їх до Польщі.
На кордоні ви їх декларуєте і до вас виникають будь-які питання, то показуєте справку про сплачені податки в Україні, що автоматично «анулює» всі питання.
Як покласти гроші в банк?
Процедура з банками працює за наступним принципом:
Ви можете покласти на рахунок велику суму (наприклад 50 000 $), понадто, вам може пощастити настільки, що ви покладете цю суму одним платежем, тобто прийшли в банк до касира і він прийняв усі кошти, але проблеми можуть виникнути вже коли ви хочете ці гроші кудись відправити.
Під час відправлення грошей банк може почати цікавитися походженням грошей, і тут відіграє велику роль, чи декларували ви свої кошти під час в’їзду до Польщі, і чи “чисті” вони.
Якщо ви все зробили згідно із законом, то проблем бути не повинно, оскільки у вас є офіційна зароблена сума в Україні, під час в’їзду до Польщі ви її декларували і поклали ці гроші на свій банківський рахунок.
Важливо розуміти, що банку однієї декларації буде замало, оскільки часто запитують ще й папірець про вищесказане походження коштів.
Приклад:
Ви хочете ввезти до Польщі 100 000 $, щоб відкрити бізнес, а сума утворилася після продажу нерухомості, у цьому кейсі в ідеалі було б надати договір купівлі-продажу.
Якщо ж ви везете меншу суму, то може вистачити довідки про доходи та підтвердження, що ви заплатили податки.
Пам’ятайте, що крім довідок у вас має бути також присяжний переклад.
Після пред’явлення всіх цих документів банк дає дозвіл на те, щоб ви користувалися засобами.
Іноді виникають такі ситуації, що банк блокує операції на вході, тобто ви приходите в касу, хочете покласти на рахунок 20 000 $, і вам відмовляють, паралельно цікавлячись “звідки у вас гроші?”, у такому разі головне, не розгубитися. Річ у тім, що будь-який банкір, на будь-якій посаді, проходить навчання з AML, і відповідно до закону, якщо банкір прийняв “відмиті” гроші, то особисто йому та банку виписують штраф.
Резюмуючи цю статтю, не треба боятися й уникати декларації, ніхто ваші гроші не забере, навпаки, якщо ви все зробили за запропонованими правилами, то, приїжджаючи до Польщі, ви зі спокійною душею можете відкривати рахунок і, що найголовніше, користуватися своєю скарбничкою.
