Всем известно, что в Европе коррупция и различные схемы недопустимы. Всё нужно делать по закону, согласно предписаниям.
Именно поэтому была придумана система AML (anti money laundering), суть которой заключается в том, чтобы в Евросоюз не попадали, так называемые, грязные деньги. На простом языке, AML – это перечень законов и правил, которые направлены на борьбу с незаконным оборотом денег и всё о чём в дальнейшем будет написано в этой статье написано в рамках этого самого AML.
Прежде всего при ввозе денег в Польшу (речь идет о сумме свыше 10 000 евро) вы обязаны их задекларировать.
Как происходит процедура декларации?
На границе вы заполняете специальную анкету, в которой указываете информацию о себе, в том числе являетесь ли вы физ или юрлицом, куда едете, какую конкретную сумму провозите, как пересекаете границу (поезд/ автобус/ машина/ самолёт). После заполнения декларации данный информация фиксируется в системе.
Нужно ли платить налог с декларируемой суммы?
Нет, потому что если у тебя есть источник денежных средств и возможность показать происхождение денег, платить ещё раз налог было бы нелогично.
Пример:
У вас в Украине частное предпринимательство, вы заработали 20 000 € и за ввозите их в Польшу.
На границе вы их декларируете и если к вам появляются какие-то вопросы, то показываете справку об уплаченных налогах в Украине, благодаря чему вопросы “аннулируются”.
Как положить деньги в банк?
Процедура с банками работает по следующему принципу:
Вы можете положить на счёт крупную сумму (например 50 000 $), более того, вам может повезти настолько, что вы положите эту сумму одним платежом, т.е. пришли в банк к кассиру и он принял все деньги, но проблемы могут возникнуть уже когда вы хотите эти деньги куда-то отправить.
При отправке денег банк может начать интересоваться происхождением средств и тут играет большую роль декларировали ли вы свои средства при въезде в Польшу и “чистые” ли они.
Если вы всё делали по закону, то проблем быть не должно, так как у вас есть официальная заработанная сумма в Украине, при въезде в Польшу вы её декларировали и положили эти деньги на свой банковский счёт.
Важно понимать, что банку одной декларации будет мало, так как часто запрашивают ещё и бумажку о вышеуказанном происхождении средств.
Пример:
Вы хотите ввезти в Польшу 100 000 $, чтобы открыть бизнес, а сумма образовалась в последствии продажи недвижимости, при данном кейсе в идеале было бы предъявить договор купли-продажи.
Если же вы везете сумму поменьше,то может хватить справки о доходах и подтверждение, что вы заплатили налоги.
Помните, что помимо справок у вас должен быть также присяжный перевод.
После предъявления всех данных документов банк дает разрешение на то, чтобы вы пользовались средствами.
Иногда возникают такие ситуации, что банк блокирует транзакции на входе, то есть вы приходите в кассу, хотите положить на счёт 20 000 $ и вам отказывают, параллельно интересуясь «откуда у вас деньги?», в таком случае главное, не растеряться. Дело в том, что любой банкир, на любой должности, проходит обучение по AML и согласно закону, если банкир принял «отмытые» деньги, то лично ему и банку выпишут штраф.
Резюмируя данную статью, не надо бояться и избегать декларации, никто ваши деньги не отнимет, наоборот, если вы все сделаете по предписанным правилам, то приезжая в Польшу вы со спокойной душой можете открывать счёт и что самое главное – пользоваться своей копилкой.
